比较方法
要让两者可比，必须总投入相同、且处在同一条价格路径上：每周投 120 USDT × 52 周 = 6,240 USDT；每月投 520 USDT × 12 个月 = 6,240 USDT。
价格路径统一设为从 100 线性涨到 200，分别用定投公式逐期滚一遍。
计算公式
累计持仓
Σ（每期投入 ÷ 当期价格）平均成本
累计投入 ÷ 累计持仓收益率
（累计持仓 × 期末价格 − 累计投入）÷ 累计投入 × 100%计算示例（可手算复核）
价格从 100 线性涨到 200，总投入均为 6,240 USDT：
每周 120 USDT（52 期）：累计持仓约 43.32207797，平均成本约 144.04，期末价值约 8,664.42 USDT，收益率约 +38.85%。
每月 520 USDT（12 期）：累计持仓约 43.57753379，平均成本约 143.19，期末价值约 8,715.51 USDT，收益率约 +39.67%。
两者相差约 0.82 个百分点，通常小于手续费与滑点带来的影响。
注意事项
本页为线性价格模型，不含手续费，只用于比较频率本身的影响，不是收益预测。
频率越高通常意味着交易次数越多、手续费越多，费用较高时应把成本一并考虑。
常见问题
定投频率越高越好吗？
不一定。频率主要改变买点分布，对结果影响有限；频率越高往往交易次数越多、手续费越多。
为什么每周和每月结果这么接近？
因为总投入与价格路径相同，两者只是取样的时间点不同；在线性价格路径下平均成本差异很小。